Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, которые расширяют возможности госорганов по контролю за банковскими переводами физических лиц.
Согласно проекту, значительно увеличится объем обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отдельно подчеркивается, что под переводами «карта‑на‑карту», не облагаемыми налогом, нередко маскируется оплата услуг или аренды.
ФНС получит право запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к строго обозначенным в Налоговом кодексе основаниям.
Для налоговой службы и Центробанка предусмотрена система регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
На основе получаемых сведений Банк России с использованием собственных аналитических алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с реальными денежными потоками по операциям.
По замыслу авторов инициативы, это позволит точнее выявлять аномалии — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денежных средств.
Ключевым идентификатором клиента для банков предлагается сделать ИНН. Это должно дать государству возможность объединять данные о счетах, транзакциях и доходах гражданина, хранящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на спорные моменты в законопроекте. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создать риск злоупотреблений.
