Центробанк относит перевод себе через СБП свыше 200 тысяч рублей к признакам возможного мошенничества
Банк России применяет девять критериев, по которым банки могут отмечать подозрительные операции при снятии наличных. К основным из них относятся:
- снятие денег в течение 24 часов после получения кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП);
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента: снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершались операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Указанные признаки служат сигналами для дополнительной проверки операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
