Ключевые требования к участникам крипторынка — идентификация, контроль и сопровождение переводов
Власти планируют обязать всех участников криптовалютного рынка проводить полную идентификацию клиентов (KYC), контролировать их операции и сопровождать переводы цифровых активов, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации крипторынка власти рассчитывают принять до 1 июля 2026 года — в соответствии с требованиями FATF.
По словам Корчагиной, международные стандарты требуют информационного сопровождения переводов в криптовалютах и усиления мер по противодействию отмыванию преступных доходов. Невыполнение рекомендаций FATF при следующей оценке в 2028 году может привести к включению страны в серые или черные списки и усилению финансовой изоляции.
Что конкретно предложено
- Обязательная полная идентификация всех новых участников рынка: установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах.
- Для уже действующих клиентов, выходящих на крипторынок, потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных данных.
- Цифровые депозитарии и обменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Вводится пяти видов операций, подлежащих обязательному контролю и информированию Росфинмониторинга; порог уведомления — от миллиона (вне тотального контроля, только для крупных операций).
- Депозитарии получат право отказывать в заключении договоров цифрового счета или доступа к идентификатору при обоснованных подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Важной частью станет реализация travel rule — сопровождение информационных переводов: цифровой депозитарий будет обязан передавать сведения как об отправителе, так и о получателе цифровой валюты и цифровых прав.
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента». Банк будет доводить до депозитариев оценки клиентов‑юридических лиц, и депозитарии, используя эти данные, должны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Требования по противодействию отмыванию будут вступать в силу практически незамедлительно после принятия закона, поэтому компании уже сейчас могут начинать подготовку к новым процедурам.